इस म्यूचुअल फंड ने 10,000 रुपये के SIP को 69 लाख रुपये बना दिया, निवेशक ख़ुशी से फूले नहीं समा रहे

Tata Infrastructure mutual fund SIP turned Rs 10000 into Rs 69 lakh – इस फण्ड का नाम है टाटा इंफ्रास्ट्रक्चर फंड रिटर्न और इसकी स्थापना 31 दिसंबर 2004 हुई थी। इस फण्ड की 18 साल के SIP को 10,000 रुपये प्रति माह से बढ़ाकर 69 लाख रुपये बन गया। कैसे ? आइये जरा डिटेल से इसको जानने की कोशिश करते हैं।

वास्तव में म्यूचुअल फंड एक ऐसा फंड है जिसमें पहले कई निवेशकों का पैसा एक जगह जमा किया जाता है. फिर उस फंड के पैसों को बॉन्ड, शेयर मार्केट सहित कई जगहों पर निवेश किया जाता है. जिससे उन्हें उनके पैसे का ज्यादा से ज्यादा रेतुर्न मिल सके। म्यूचुअल फंड को एएमसी यानी एसेट मैनेजमेंट कंपनियां ऑपरेट और मैनेज करती है। आमतौर पर सभी एएमसी में कई तरह की म्यूचुअल फंड स्कीम होती हैं.

इस तरह ये म्यूचुअल फंड ओपन एंडेड इक्विटी स्कीम टाटा इंफ्रास्ट्रक्चर फंड (Tata Infrastructure Fund) मुख्य रूप से भारतीय इंफ्रास्ट्रक्चर कंपनियों की इक्विटी और इक्विटी से संबंधित सिक्योरिटी पर केंद्रित है। और वैल्यू रिसर्च और मॉर्निंगस्टार द्वारा टाटा इंफ्रास्ट्रक्चर फंड को 4 स्टार रेटिंग मिली है।

इस फंड की स्थापना 31 दिसंबर 2004 को हुई थी और दिसंबर 2022 को इसने 18 साल पूरा कर लिया है। आइए फंड के एसआईपी रिटर्न (SIP Return) पर एक नजर डालते हैं। जानिए कैसे 18 साल के एसआईपी को 10,000 रुपये प्रति माह से बढ़ाकर 69 लाख रुपये बन गया?

एक सालसालाना रिटर्न 20.72%₹10,000 के मासिक एसआईपी X 12 Months₹1.32 लाख प्राप्त किया
तीन साल31.50 प्रतिशत की सालाना रेट₹10,000 के मासिक एसआईपी X 36 Months₹5.64 लाख प्राप्त किया
पांच सालवार्षिक रिटर्न 21.18%₹10,000 के मासिक एसआईपी X 60 Months₹10.15 लाख प्राप्त किया
सात सालसालाना 17.10% रिटर्न₹10,000 के मासिक एसआईपी X 84 Months₹15.44 लाख प्राप्त किया
दस सालसालाना रिटर्न 15.61 प्रतिशत₹10,000 के मासिक एसआईपी X 120 Months₹27.18 लाख प्राप्त किया

इन आंकणो को हम कुछ इस तरह भी आसानी से समझ सकते हैं।

पिछले एक साल के दौरान फंड के सालाना रिटर्न 20.72% के कारण ₹10,000 प्रतिमाह की SIP का कुल ₹1.20 लाख का निवेश ₹1.32 लाख हो गया होता।

इसी प्रकार पिछले तीन सालों के दौरान ₹10,000 प्रतिमाह की SIP का ₹3.60 लाख के कुल निवेश को लगभग ₹5.64 तक बढ़ा दिया। इसे फंड ने 31.50 प्रतिशत की सालाना रेट से वापस किया है।

पिछले पांच सालों के दौरान फंड के वार्षिक रिटर्न 21.18% के अनुसार ₹10,000 प्रतिमाह की SIP का कुल ₹6 लाख का निवेश ₹10.15 लाख हो गया होता।

चूंकि, फंड ने पिछले सात सालों में सालाना 17.10% रिटर्न दिया है। इस हिसाब से ₹10,000 प्रतिमाह की SIP का कुल निवेश ₹8.40 लाख से बढ़कर ₹15.44 लाख हो जाता।

पिछले दस सालों में फंड के सालाना रिटर्न 15.61 प्रतिशत के अनुसार ₹10,000 के प्रतिमाह की SIP का कुल ₹12 लाख का निवेश ₹27.18 लाख हो गया होता।

इस तरह फंड की स्थापना के बाद से शुरू किया गया ₹10,000 का मासिक एसआईपी आपका कुल निवेश ₹21.40 लाख से बढ़कर ₹69.57 लाख हो गया हो जायेगा।

क्योंकि इसने 30 नवंबर 2022 तक स्थापना के बाद से 11.99% का वार्षिक रिटर्न दिया है। टाटा म्यूचुअल फंड हाउस के अनुसार, यहां स्थापना डेट 31-दिसंबर-2004 मानी जाती है, पहली किस्त की तारीख 01-फरवरी-2005 मानी जाती है, और रिटर्न 30 नवंबर 2022 तक होता है।

टाटा इंफ्रास्ट्रक्चर फंड कैपिटल गुड्स, कंस्ट्रक्शन, पावर, कंस्ट्रक्शन मटीरियल्स, रियल्टी, सर्विसेज, ऑयल गैस एंड कंज्यूमेबल फ्यूल, ऑटोमोबाइल एंड ऑटो कंपोनेंट्स, डायवर्सिफाइड और फॉरेस्ट मैटेरियल्स की टॉप 10 सेक्टर एलोकेशन स्ट्रैटेजी रखता है। फंड का बाजार पूंजीकरण वार लार्ज कैप के लिए 37.43%, मिड कैप के लिए 41.71% और स्मॉल कैप शेयरों के लिए 20.85% है।

Image Credit – TV9 Bharatvarsh

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